组合型选择题
1、风险管理的常用工具包括（）。
Ⅰ风险分散
Ⅱ风险转移
Ⅲ风险规避
Ⅳ风险对冲
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：风险管理的常用工具包括风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿。
2、债券的票面要素包括（）。
Ⅰ债券的票面价值
Ⅱ债券的到期期限
Ⅲ债券的票面利率
Ⅳ债券投资者名称
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：债券的票面上有四个基本要素，分别为：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。
3、下列关于债券与股票异同点的说法中，正确的有（）。
Ⅰ两者都是有价证券
Ⅱ两者的收益率相互影响
Ⅲ两者的发行目的及主体不同
Ⅳ两者都是一种有期限投资
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：Ⅳ项，债券一般具有固定的偿还期限，是一种有期投资；股票是无限期的投资，除非公司破产、进入清算，投资者不得从公司收回投资，如要收回，只能在证券市场上按市场价格变现。
4、关于我国的混合资本债券的基本特征，下列说法正确的有（）。
Ⅰ期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回
Ⅱ混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于5%，发行人可以延期支付利息
Ⅲ当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本
Ⅳ混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：Ⅱ项，按照现行规定，我国的混合资本债券混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息；如果同时出现以下情况：最近1期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股票股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。在不满足延期支付利息的条件时，发行人应立即支付欠息及欠息产生的复利。
5、下列属于股票特征的有（）。
Ⅰ风险性
Ⅱ收益性
Ⅲ流动性
Ⅳ参与性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：股票的特征包括收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。
6、根据资金融通中的中介机构特征或作用不同，可以将金融市场划分为（）。
Ⅰ直接融资市场
Ⅱ发行市场
Ⅲ流通市场
Ⅳ间接融资市场
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：根据资金融通中的中介机构特征或作用(或与融资方式相联系)，可以将金融市场分为间接融资市场和直接融资市场；根据交易程序的不同，可以将金融市场分为发行市场和流通市场。
7、证券公司从事与证券交易、证券交易活动有关的财务顾问业务的具体内容包括（）。
Ⅰ为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等间接有偿咨询服务
Ⅱ为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务
Ⅲ为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务
Ⅳ为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：与证券交易、证券交易活动有关的财务顾问业务具体包括：①为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；②为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务；③为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；④为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务；⑤为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本运营提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；⑥为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。Ⅰ项属于证券投资咨询业务的内容。
8、金融衍生工具的显著特性有（）。
Ⅰ跨期性
Ⅱ联动性
Ⅲ不确定性或高风险性
Ⅳ杠杆性
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。
9、国务院证券监督管理机构的组成包括（）。
Ⅰ中国证监会
Ⅱ中国证券业协会
Ⅲ中国人民银行
Ⅳ中国证监会派出机构
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构，由中国证券监督管理委员会(中国证监会)及其派出机构组成。
10、关于公司债券，下列说法正确的有（）。
Ⅰ信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保
Ⅱ不动产抵押债券是以土地、设备、房屋等不动产为抵押担保品所发行的公司债券，是抵押证券的一种
Ⅲ保证公司债券担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等
Ⅳ可转换公司债券如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：Ⅳ项，收益公司债券如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发。所有应付利息付清后，公司才可对股东分红。
