模块一、商业银行合规管理基础知识

  1.1 商业银行合规管理背景介绍

  •  商业银行合规管理的起源与发展

  •  商业银行合规管理的意义与作用

  •  商业银行合规管理的目标

  •  国际和国内合规管理监管框架

  1.2 商业银行合规管理的基本概念

  •  合规的定义与层次

  •  合规风险的概念及与三大风险的关系

  •  合规管理的内涵与目标

  •  合规管理的三重境界

  •  合规管理的特性

  •  合规管理主要活动与内容

  •  合规管理与内部控制的关系

  1.3 商业银行监管规则管理

  •  中国的监管规则体系

  •  全球性金融监管规则

  •  欧美监管规则的域外管辖

  •  监管规则跟踪的原则与方法

  •  监管规则对标落实方法

模块二、商业银行内部制度管理

  2.1 制度的内涵与特征

  •  制度的概念

  •  制度七个方面的主要特征

  •  制度的意义和作用

  •  内部制度与监管规则的关系

  2.2 商业银行制度管理规范

  •  界定制度的定义和范围

  •  明确制度的分类和层级

  •  规范制度的体例格式

  •  制度管理的职责分工

  •  制度的制定发布流程

  2.3 商业银行的定期制度梳理

  •  制度梳理的目的和价值

  •  制度管理中常见的四个不一致

  •  制度梳理的流程与方法

  •  某大型银行制度梳理实践

  2.4 商业银行的制度执行管理

  •  制度的生命力在于执行

  •  制度设计层面的影响因素分析

  •  制度传导层面的影响因素分析

  •  制度落实层面的影响因素分析

模块三、商业银行合规审查管理

  3.1 合规审查的理论与方法

  •  合规审查的概念及定位

  •  合规审查的主体及目标

  •  合规审查的对象

  •  合规审查工作依据

  •  合规审查工作要点

  •  合规审查流程与分工

  •  合规审查意见书

  3.2 合规审查队伍建设

  •  不同的合规审查队伍组建模式

  •  合规审查队伍的管理与培养

  3.3 合规审查工作手册

  3.4 合规审查案例

模块四、商业银行合规风险监测

  4.1 合规风险监测的基本原理

  •  合规风险监测的定义

  •  合规风险监测的原则

  •  合规风险监测的作用

  •  合规风险监测的工具

  •  合规风险监测的发展趋势

  4.2 合规风险监测工作流程

  •  合规风险识别

  •  合规风险评估

  •  合规风险应对

  •  合规风险持续监测

  4.3 合规风险监测实务

  •  不同来源的合规风险监测内容

  •  专业条线合规风险监测

模块五、商业银行合规检查管理

  5.1 合规检查基础理论

  •  合规检查的定义

  •  合规检查的目的

  •  合规检查应遵循的原则

  •  合规检查的范围

  5.2 合规检查工作规范

  •  合规检查的工作流程

  •  合规检查的方式和内容

  •  合规检查的职责分工

  •  专项合规检查

  •  日常合规检查

  •  合规检查中常见的不足

  5.3 合规检查统筹管理

  •  合规检查项目统筹

  •  合规检查实施规范

  •  问题整改管理机制

  •  违规问责制度机制

  •  合规检查信息共享

模块六、商业银行合规报告管理

  6.1 合规报告的基本内涵

  •  合规报告的定义

  •  合规报告的目的

  •  合规报告的基本原则

  •  监管对合规报告的要求

  6.2 合规报告路线与职责分工

  •  四个层次的合规报告路线

  •  各级机构部门合规报告职责分工

  6.3 合规报告主要类型及案例

  •  合规信息报告

  •  合规风险分析报告

  •  专项合规报告

模块七、商业银行合规信息系统建设与应用

  7.1 信息系统在合规管理中的作用

  •  合规管理信息系统的发展背景

  •  合规管理信息系统的意义和价值

  •  合规管理信息系统与银行其他系统的关系

  •  商业银行合规管理系统建设现状及发展阶段

  7.2 合规管理信息系统功能设计

  •  选择合规管理信息系统时应考虑的因素

  •  系统框架搭建与功能布局

  •  角色设置与用户配置

  •  流程设计与控制环节

  7.3 合规管理信息系统核心模块讲解

  •  监管规则库

  •  合规审查系统

  •  合规检查系统

  •  自动化合规报告

  •  合规指数与合规风险热图

模块八、商业银行海外和附属机构合规管理

  8.1 商业银行国际化综合化经营

  •  商业银行国际化发展状况

  •  金融控股公司和非银业务发展状况

  •  国际化、综合化经营带来的合规挑战

  8.2 商业银行境外机构合规管理

  •  境外合规管理的目标与理念

  •  境外合规管理组织架构

  •  境外合规队伍建设

  •  境外合规制度体系建设

  •  总部对境外机构的合规管控机制

  •  境外合规管理信息化建设

  8.3 商业银行非银子公司合规管理

  •  集团对非银子公司的合规管控策略

  •  非银子公司合规管理体系建设要求

  •  非银子公司合规管理的关注重点

模块九、商业银行合规培训和文化建设

  9.1 商业银行合规培训

  • 商业银行合规培训概述

  • 商业银行合规培训实践

  9.2 商业银行合规文化建设

  • 商业银行合规文化建设概述

  • 商业银行合规文化建设实践

模块十、商业银行反洗钱管理

 10.1 商业银行反洗钱管理概述

  •  反洗钱的内涵

  •  反洗钱国际组织

  •  全球反洗钱形势与监管动态

  •  中国反洗钱监管现状

  10.2 商业银行反洗钱管理体系

  •  反洗钱组织架构

  •  反洗钱岗位与队伍建设

  •  反洗钱制度体系

  •  反洗钱监督与考评管理

  10.3 商业银行反洗钱工作机制

  •  客户身份识别与尽职调查

  •  反洗钱客户风险分类

  •  产品洗钱风险评估

  •  大额交易和可疑交易报告

  •  制裁合规管理

  •  政治公众人物管理

  •  反洗钱信息系统

  •  反洗钱培训

模块十一、商业银行合规实务操作

 11.1合规工作主题

 • 合规文化、伦理与道德/合规手册制定与更新

 • 合规政策和流程的制定与更新/合规培训

 • 实施整改计划及监督/ 保持良好内部关系

 • 年度合规计划/合规部门章程制定与更新

 • 年度合规声明/合规风险评估

 • 合规咨询与合规项目/监管来访

 • 外部合规服务商/关注监管报告和行业动态

 • 制定合规视图以及评估分析新合规要求

 • 监管机构的定期报告/监管机构的临时报告

 • 监管规定使用的协议或文本

 • 利益冲突/市场滥用

 • 对内幕信息的定义/中国墙

 • 内幕者清单/观察和限制性名单的维护

 • 个人账户交易/金融营销活动审批

 • 对投诉和诉讼的处理/欺诈

 • 培训和胜任能力管理/资格准入管理

 • 新型交易或非标交易审批/录音管理

 • 数据保护合规/保存记录

 • 外包/举报

 • 合规监督

 11.2反洗钱工作主题

 • 新客户关系的KYC 审批/金融制裁

 • 洗钱嫌疑/ KYC核查

 • 从第三方引进 KYC /第三方完成KYC

 • 向第三方提供KYC的规定

 • 政治公众人物（PEPs）

 • 反洗钱报告人员的报告/打击恐怖主义融资

模块十二、商业银行合规案例解析

 •  市场滥用/市场行为操守/客户利益至上原则

 •  岗位隔离/适合性和通配度

 •  了解你的客户（KYC）/挤油交易

 •  最优执行/ 反洗钱控制

 •  利益诱因/ 个人账户交易/内幕人士名单

 •  监视和限制清单/ 利益冲突

 •  录音/数据保护

 •  机密性/ 排他性

 •  外部董事资格/薪酬政策

 •  腐败/ 批准人

 •  适当性和适配度/培训和能力

 •  高级管理层体系，安排和控制

 •  准许的业务/与监管机构的关系

 •  雇员称职规则/风险警告订单的聚合和配置

 •  投资和借款的能力/公平对待消费者

 •  通话录音/公司及其服务、薪酬的信息

 •  商业条款/客户协议

 •  监督/ 纪律处分

十二大核心模块的知识点串讲和重点解析

备考资料（纸质版）：协会指定参考教材、拓展阅读读本。

其他辅考资料（电子版）：配套讲义、习题册和模拟样题。