沪府发〔2021〕15号

上海市人民政府关于印发《上海国际金融中心建设“十四五”规划》的通知

各区人民政府，市政府各委、办、局：

  现将《上海国际金融中心建设“十四五”规划》印发给你们，请认真按照执行。

  上海市人民政府

  2021年7月28日

上海国际金融中心建设“十四五”规划

  为进一步提升上海国际金融中心能级，更好服务全国改革开放大局，依据《上海市国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标纲要》，制定本规划。

  一、发展基础

  在党中央、国务院正确领导下，在国家金融管理部门等支持指导下，经过多年不懈努力，上海国际金融中心建设取得了重大进展，基本建成了与我国经济实力以及人民币国际地位相适应的国际金融中心，为下一步发展奠定了坚实基础。

  一是金融市场发展格局日益完善，金融中心核心功能不断增强。上海形成了集聚股票、债券、货币、外汇、商品期货、金融期货、黄金、保险、票据、信托等门类齐全的金融市场，汇集了众多金融产品登记、托管、结算、清算等金融基础设施，推出了一系列重要金融产品工具，市场要素齐全，技术手段先进，为金融资产发行、交易、定价和风险管理等提供了坚实保障。截至2020年末，上海证券交易所股票市值位居全球第三位，2020年首次公开发行（IPO）股票筹资额、股票成交额分别位居全球第一、第五位。银行间债券市场规模位居全球第二位。上海黄金交易所场内现货黄金交易量位居全球第一位。上海期货交易所多个品种交易量位居同类品种全球第一位，原油期货市场已成为全球第三大原油期货市场。2020年，上海金融市场成交总额2274.8万亿元，比2015年增长55.5%。

  市场定价功能不断提升。上海银行间同业拆放利率（Shibor）、贷款市场报价利率（LPR）等利率市场化形成机制深入推进，中国外汇交易中心（CFETS）人民币汇率指数成为人民币汇率水平的主要参照指标。国债上海关键收益率（SKY）成为债券市场重要定价基准。“上海金”“上海油”“上海铜”等价格影响力日益扩大。

  支付清算功能不断完善。人民币跨境支付系统（CIPS）、城银清算服务公司、全球清算对手方协会（CCP12）等一批重要清算机构或组织落户上海。银联芯片卡标准成为亚洲支付联盟的跨境芯片卡标准，上海已成为全球交易规模最大的银行卡交易清算中心。

  风险管理功能不断增强。上海期货交易所上市了有色金属、黑色金属、贵金属、能源化工等系列期货品种以及铜、黄金等期权品种，中国金融期货交易所推出了股指期货、股指期权和国债期货系列产品，中国外汇交易中心推出了外汇掉期、外汇期权、利率互换、利率期权等衍生品，风险管理工具不断丰富。中央结算公司在沪建设债券担保品专业化管理平台，推动完善债券市场担保品违约处置机制。上海清算所推出外汇即期、远期、掉期、期权等产品的集中清算业务，风险防范能力进一步增强。

  二是金融改革创新深入推进，有力支持实体经济发展。直接融资规模不断扩大，2020年，上海金融市场直接融资额17.6万亿元，比2015年增长91.3%，实体经济融资渠道进一步拓宽。上海在全国率先开展了跨境贸易人民币结算、期货保税交割、个人税收递延型商业养老保险和合格境外有限合伙人（QFLP）、合格境内有限合伙人（QDLP）等创新业务试点。

  金融中心与科创中心联动效应日益增强。在上海证券交易所推出科创板并试点注册制，上市企业高度集中于高新技术产业领域，深化资本市场制度改革“试验田”的示范性和引领性日益显现。科创金融服务体系不断完善，投贷联动等创新深入推进。金融科技发展水平位居全球前列，建信金科、中银金科、交银金科等金融科技公司在沪设立。

  对重点产业、中小微企业和区域一体化发展的金融支持力度不断加大。通过信贷支持、上市融资等方式，支持战略性新兴产业和重大项目建设。积极发展普惠金融，实施信贷风险补偿和奖励政策，设立政策性融资担保基金，上线大数据普惠金融应用，推进票据业务创新，支持中小微企业发展。探索长三角一体化发展的金融服务模式，跨区域联合授信、移动支付等金融服务取得积极进展。

  三是金融开放枢纽门户地位更加凸显，国际联通交流持续扩大。上海自贸试验区金融开放创新先行先试效应显著，创设自由贸易账户体系，在跨境融资宏观审慎管理、自贸试验区银行业务创新监管互动机制、航运保险产品注册制等方面率先探索。上海自贸试验区临港新片区建设启动，率先实施优质企业跨境人民币结算便利化、境内贸易融资资产跨境转让、一次性外债登记等一系列创新举措。

  金融市场互联互通取得重要进展。银行间债券、外汇、货币等金融市场对外开放步伐加快，“沪港通”“债券通”平稳运行，推出“沪伦通”“中日交易型开放式指数基金（ETF）互通”。“熊猫债”发行规模进一步扩大。以“上海金”为基准的衍生品在芝加哥商业交易所上线。中国股票、债券被纳入明晟、彭博巴克莱、富时罗素等全球重要指数。

  中外资金融机构集聚效应明显。截至2020年末，上海持牌金融机构总数达1674家，比2015年末增加196家，外资金融机构占比近三分之一。外资法人银行、保险机构、基金管理公司均占内地总数的一半左右，成为境内外资金融机构最集中的城市。全球资管规模排名前十的资管机构均已在沪开展业务，全国33家外资私募证券投资基金管理人（WFOE PFM）中有29家落户上海。

  “一带一路”金融合作不断扩大。在沪金融市场收购巴基斯坦证券交易所、孟加拉国达卡证券交易所部分股权，参股哈萨克斯坦阿斯塔纳国际交易所。上海交易所国际交流合作中心成立。中国外汇交易中心推动多个“一带一路”沿线国家和地区货币在银行间外汇市场挂牌并开展交易。“一带一路”沿线国家和地区金融机构来沪展业不断增多。在沪金融机构对国内企业“走出去”的服务日益加强。

  四是金融营商环境不断优化，金融中心城市影响力明显提升。金融法治建设深入推进，在全国率先设立金融法院、金融仲裁院等机构。上海市人大颁布《上海市推进国际金融中心建设条例》《上海市地方金融监督管理条例》。建立国务院金融委办公室地方协调机制（上海市）和上海市金融稳定协调联席会议制度。

  信用与消费者保护体系建设不断健全。落户上海的人民银行征信中心已建成全国集中统一的企业和个人金融信用信息基础数据库。上海市公共信用信息服务平台功能不断发挥。人民银行金融消费权益保护局在沪设立，不断完善金融消费权益保护工作机制。中证中小投资者服务中心、中证资本市场法律服务中心、上海市金融消费纠纷调解中心先后成立。

  金融人才高地建设取得积极进展。深入实施“上海金才工程”，金融人才培养开发体系进一步健全，金融人才选拔和金融人才实践基地等一批人才项目取得良好成效。金融人才服务政策不断完善，发展环境更加优化，金融人才规模和素质进一步提升。

  金融中心城市品牌知名度日益扩大。城市治理水平不断提高，“一网通办”“一网统管”深入推进，营商环境日益优化。金融集聚区建设成效明显，陆家嘴金融城在全国率先实施“业界共治+法定机构”公共治理架构，沿黄浦江金融集聚带承载力不断提升。“陆家嘴论坛”成为国内外金融高端对话交流的重要平台。

  尽管近年来上海国际金融中心建设取得了重要进展，但与成熟国际金融中心发展水平相比，与经济高质量发展对金融提出的要求相比，仍存在一些不足和较大发展空间。主要包括：金融市场全球资源配置功能有待提升，国际投资者占比较低，全球市场定价能力和影响力还不够强。高能级金融机构总部集聚度还不够，金融机构业务创新能力和国际竞争力还不强，对科技创新、中小微企业等的服务力度仍显不足。金融产品不够丰富，衍生工具种类不够完备。与金融开放创新相适应的法治、监管还需要继续完善，国际化高端金融人才占比有待提升，信息技术及数据基础设施建设还需加强，金融风险防范化解能力还要进一步提高。

  二、指导思想、基本原则和发展目标

  （一）指导思想

  以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会精神，加强党对金融工作的领导，立足新发展阶段，贯彻新发展理念，构建新发展格局，紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，对标国际最高标准、最好水平，持续深化金融供给侧结构性改革，着力完善金融市场体系、产品体系、机构体系、基础设施体系，努力提升金融服务水平，切实提高资金供给效率，助力上海成为国内大循环的中心节点和国内国际双循环的战略链接，支持长三角和全国经济高质量发展，不断强化上海国际金融中心全球资源配置功能。

  （二）基本原则

  ——坚持以促进经济高质量发展为目标导向。把服务实体经济作为金融工作的出发点和着力点，深入践行“人民城市人民建，人民城市为人民”重要理念，从满足实体经济需求、人民对美好生活的向往角度推进金融改革发展，加强金融服务。加大对科技创新等重点领域的金融支持力度，助力我国经济转型升级。

  ——坚持以提升全球资源配置功能为主攻方向。进一步扩大金融高水平制度型开放，不断提高金融国际化程度。增强金融市场及基础设施服务功能，提高金融机构国际竞争力，不断增强上海国际金融中心辐射力、带动力和影响力。

  ——坚持以人民币金融市场建设为战略重点。不断深化金融改革创新，进一步丰富人民币金融产品和工具，拓展人民币金融市场广度和深度，加强金融市场联动发展，完善市场创新、交易、定价、清算等功能，增强人民币金融产品全球定价权和影响力。

  ——坚持以加强金融法治建设为发展保障。推动完善金融法律法规，建设与国际接轨的金融法治和规则环境，树立保护产权、平等竞争、有效监管的基本导向，推进依法行政，严格规范公正文明执法，切实保护金融消费者合法权益。

  ——坚持以防范化解金融风险为安全底线。更加注重防范化解金融领域重大风险，精准识别、及时发现、有效化解各类风险隐患。加强风险压力测试，全面提升上海国际金融中心风险防范化解能力，牢牢守住不发生区域性系统性金融风险底线。

  （三）发展目标

  到2025年，上海国际金融中心能级显著提升，服务全国经济高质量发展作用进一步凸显，人民币金融资产配置和风险管理中心地位更加巩固，全球资源配置功能明显增强，为到2035年建成具有全球重要影响力的国际金融中心奠定坚实基础。

  ——全球资产管理中心生态系统更加成熟，更好满足国内外投资者资产配置和风险管理需求。把上海建设成为资产管理领域机构、产品、市场、资金、科技、人才等要素集聚度高，生态体系较为完备的综合性、开放型资产管理中心，资产管理规模显著提升，打造亚洲资产管理的重要枢纽，跻身全球资产管理中心城市前列。

  ——金融科技中心全球竞争力明显增强，助推城市数字化加快转型。金融与科技进一步深度融合，加快吸引集聚一批具有国际知名度和影响力的金融科技龙头企业，培育一批创新性强、应用性广、示范性好的金融科技创新项目。金融科技应用场景更加丰富，成为服务经济社会发展的有力“助推器”。

  ——国际绿色金融枢纽地位基本确立，促进经济社会绿色发展。以我国力争2030年前实现碳达峰、2060年前实现碳中和目标为引领，坚定不移贯彻绿色发展理念，大力发展绿色金融。绿色金融产品更加丰富，绿色金融市场创新能力明显增强，绿色金融服务体系更加完善，绿色金融国际交流合作不断深化。

  ——人民币跨境使用枢纽地位更加巩固，“上海价格”国际影响力显著扩大。人民币可自由使用和资本项目可兑换先行先试取得重要进展，在岸和离岸业务统筹发展格局初步形成，境外投资者在上海金融市场参与程度进一步提高，跨境投融资服务中心建设取得新进展。人民币金融资产、重要大宗商品等“上海价格”在国际市场接受度更高、影响力更大。

  ——国际金融人才高地加快构筑，金融人才创新活力不断增强。坚持国家战略、全球视野、市场导向，加快构筑与国际金融中心发展相适应的科学规范、开放包容、运行高效的人才发展体制机制，全球金融人才进一步汇聚，金融人才结构进一步优化。

  ——金融营商环境高地更加凸显，国际金融中心软实力显著提升。金融法治环境和运行规则与国际进一步接轨。金融监管体系更加完善，金融风险防范化解能力持续提高，金融消费者合法权益得到有效保护。城市公共服务水平不断提高，营商环境国际竞争力明显增强。

  三、主要任务措施

  （一）完善金融服务体系，增强对科技创新和实体经济的服务能力

  坚持创新驱动发展，支持科技自立自强，发挥金融在强化国家战略科技力量中的作用，助力企业关键核心技术攻关，增强产业链供应链自主可控能力，在金融、科技和产业良性循环与三角互动方面进行新探索，强化科技创新策源功能和高端产业引领功能。加大对民生事业的金融支持力度，发展普惠金融和养老、健康金融等。

  1．构建有力支持科技创新的金融服务体系。大力提高直接融资比重，优化融资结构，加大对高新技术企业的支持力度。深入推进“浦江之光”行动，围绕企业成长全生命周期，不断培育优质上市资源。充分发挥科创板资本市场改革“试验田”作用，把握科创板战略定位，支持集成电路、生物医药、人工智能等产业借助资本市场加快发展。鼓励金融机构通过机制创新和产品业务创新加大对科技创新支持力度，鼓励银行设立科技金融事业部、科技支行、科技金融专营机构等，为科创企业提供信贷融资、财务顾问、投贷联动、并购金融等综合解决方案。鼓励金融机构发展知识产权质押融资等产品。推广首台（套）重大技术装备保险、新材料保险等科技保险。吸引和培育各类支持科技创新的投资机构，进一步发挥引导基金等作用，集聚一批优质天使投资、创业投资、股权投资机构，培育若干具有较强行业影响力的科创投资机构品牌。鼓励国有创投机构开展混合所有制改革，激发科技创新活力，形成适应科创企业发展的投融资生态体系。

  2．加大对重点产业、“五型经济”等重要领域的金融支持力度。支持重点产业集群发展，引导金融机构创新产品和服务，扩大中长期贷款、信用贷款规模，为电子信息、生命健康、汽车、高端装备、新材料等重点产业提供高质量金融支持，推进制造业“补链固链强链”，提升产业链供应链现代化水平。加大对创新型、服务型、总部型、开放型、流量型经济发展的金融支持力度，加快发展服务经济为主、创新内核高能、总部高度集聚、流量高频汇聚、深度融入全球的经济形态。发挥金融在基础设施建设中的作用，推进基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）试点，尽快形成示范效应，将上海打造成具有国际竞争力的REITs发展新高地。支持新一代网络基础设施、创新基础设施、人工智能等一体化融合基础设施、智能化终端基础设施等新型基础设施建设。支持新型城镇化建设，拓展城市建设资金来源渠道。加大对旧城区改造、五个新城建设的金融支持力度，引导更多社会资本参与新型城镇化发展。

  3．大力发展普惠金融。完善多元化、广覆盖的普惠金融组织体系，推动商业银行深入推进普惠金融专业化体制机制建设。健全政府性融资担保、再担保体系，完善风险分担机制。支持小额贷款、融资担保、融资租赁、商业保理、典当、地方资产管理等地方金融组织发挥自身特色，更好服务中小微企业发展。推动普惠金融数字化、智能化、精准化，创新数字普惠金融产品和服务。依托“一网通办”深化大数据普惠金融应用，持续推动公共数据开放共享共用，支持银行通过科技赋能进一步提升服务中小微企业的效率。稳步推动供应链金融创新发展，规范发展存货、仓单、订单和应收账款融资等供应链金融产品，完善供应链票据平台，精准服务产业链上下游中小微企业。充分发挥保险在超大城市社会治理中的重要作用，积极发展巨灾保险、住宅工程质量潜在缺陷保险、责任保险等保险产品。

  4．完善养老、健康金融服务体系。加强对养老、健康产业的金融服务，鼓励金融机构通过银行信贷、信托产品和融资租赁等方式，多渠道、多元化加大对养老、健康产业融资支持力度，支持符合条件的养老、健康企业通过挂牌上市、发行债券和资产支持证券等方式融资。支持基金公司扩大养老目标基金管理规模，推动个人商业养老账户投资范围扩容。推动养老、健康金融产品创新，持续推动个人税收递延型商业养老保险、长期护理保险等，积极发展商业医疗保险，继续深化医保个人账户购买“沪惠保”等商业医疗保险试点。支持上海保险交易所建设健康保险交易平台。完善养老、健康产业投资体系，鼓励保险机构投资设立医养结合型养老护理机构，增加多样化养老服务供给。构建与养老资金属性相匹配的投资管理体系。鼓励社会资本加大对养老、健康产业投资力度。

  5.加强对长三角地区更高质量一体化发展的金融支持。加强区域金融要素市场协作，提升长三角资本市场服务基地功能，服务区域企业在资本市场融资。加强长三角区域股权市场合作。推动长三角大宗商品期货与现货市场合作。促进区域金融合作创新，建设长三角区域科创金融改革试验区。支持金融业务跨区域发展，推进长三角支付清算、信用担保、授信管理等业务同城化。加强区域金融监管协同，进一步优化长三角区域人民银行、银保监局、证监局和地方金融监管局之间的合作机制。继续完善长三角地方金融监管局局长圆桌会议制度。加强信息沟通和监管联动，建立风险联防联控和重大案件协调处置机制。扩大金融行业组织交流，鼓励长三角区域金融行业协会加强合作。

  6．加强与国际贸易中心、国际航运中心联动。促进贸易金融发展，鼓励跨国公司设立辐射亚太、面向全球的资金运营中心。推进货物贸易和服务贸易外汇收支便利化试点。提升跨境支付结算便利度，促进离岸贸易、转口贸易、跨境电商等新型国际贸易发展。支持虹桥商务区吸引和集聚更多有影响力的投融资机构和创新企业，加快建设虹桥国际开放枢纽。促进航运金融发展，支持金融机构针对航运企业特点开展信贷融资、船舶租赁、飞机租赁、资金结算等金融服务。发展航运运价指数期货等衍生品，扩大上海航运价格的国际影响力。吸引航运保险企业落户上海，丰富航运保险产品。

  （二）深化金融改革创新，完善金融市场体系、产品体系、机构体系、基础设施体系

  积极配合国家金融管理部门推进金融市场改革，提高直接融资特别是股权融资比重，鼓励金融产品创新，提升“上海价格”国际影响力，完善多层次金融机构体系，夯实金融基础设施体系。

  7．加快发展多层次资本市场。配合国家金融管理部门深化资本市场改革，深入推进科创板建设并试点注册制改革，在科创板引入做市商制度，为全证券市场稳步实施以信息披露为核心的注册制改革创造条件。建立常态化退市机制，提高上市公司质量。完善市场化债券发行机制，稳步扩大债券市场规模，丰富债券品种。发挥上海股权托管交易中心作为多层次资本市场组成部分作用，进一步加强对科创企业等的孵化培育。集聚一批具有品牌效应的专业中介机构，强化中介机构责任与能力建设，培育良好的市场生态。丰富机构投资者参与主体，推动信托、保险等机构成为促进资本市场发展、维护资本市场稳定的重要力量。吸引和培育养老基金、企业年金等长期资本。支持保险机构依法合规开展财务性股权投资，加大对企业中长期债券的投资力度，鼓励保险资金拓宽投资运用渠道。

  8.支持多元化金融市场创新发展。支持中国外汇交易中心加强货币、债券市场建设，稳步扩大银行间外汇市场规模，推进银行间利率、外汇、信用等衍生品市场发展，提高交易便利度。支持商品期货市场发展创新，支持上海期货交易所上期标准仓单交易平台开展标准仓单、非标仓单、保税仓单以及场外衍生品业务，探索建立场内全国性大宗商品仓单注册登记中心。进一步深化黄金国际板建设，推进黄金期货市场国际化建设，巩固和提升上海在国际黄金市场中的地位。发挥上海保险交易所积极作用，打造国际一流再保险中心。扩大上海票据交易所“供应链票据”“票付通”“贴现通”等应用范围，深化票据在供应链金融中的应用。支持上海股权托管交易中心建设功能完善的债转股资产交易平台。研究在浦东依法依规开设私募股权和创业投资股权份额转让平台，推动私募股权和创业投资股权份额二级交易市场发展。

  9．提升上海金融市场全球定价权和影响力。大力提高上海金融市场价格影响力，支持“上海金”“上海油”“上海铜”“上海胶”等“上海价格”在国际金融市场广泛使用，提升重要大宗商品价格影响力。支持优化国债上海关键收益率（SKY）曲线形成机制。建立具有全球影响力的人民币债券指数体系。配合深化汇率市场化改革及健全市场化利率形成和传导机制，优化人民币汇率中间价形成机制，做好上海银行间同业拆放利率（Shibor）、贷款市场报价利率（LPR）、境内外币同业拆放参考利率（CIROR）的机制优化和应用推广等工作。鼓励境外投资者采用境内指数和估值，支持境外投资者以境内人民币债券指数作为业绩基准和债券投资跟踪标的，鼓励境外投资者采用境内权威机构估值作为人民币债券的公允价值计量。

  10．支持金融市场产品和工具创新。立足经济高质量发展需求，不断完善股票、债券等基础性金融产品。充分发挥金融衍生产品风险管理功能，研究探索在中国外汇交易中心等开展人民币外汇期货交易试点，稳步推进30年期国债期货、代表性市场股指期货及股指期权等产品研发上市。探索发展行业交易型开放式指数基金（ETF）期权和跨境ETF期权，深化跨市场ETF期权等产品创新。完善商品期货产品系列，重点发展能源化工、金属系列商品期货，拓展商品期货期权、指数等其他衍生品市场。加大资产证券化产品创新力度，提高市场流动性，扩大参与主体。研究扩大参与国债期货市场的试点银行范围，推动保险资金依托上海相关交易所投资黄金、石油等大宗商品。

  11．完善多样化金融机构体系。集聚高能级金融机构总部，提升辐射效能，更好服务全国经济高质量发展。吸引境内外大型银行、证券、基金、期货、保险等机构在沪设立总部、功能性总部及各类专业子公司、持牌专营机构等。提升金融机构国际竞争力，培育国际一流投行和资产管理机构。培育和吸引实力强、经营规范的金融控股公司。引导中小和民营金融机构健康发展。建设融资租赁产业高地，吸引优质企业在沪设立融资租赁公司及特殊项目子公司（SPV）。支持新开发银行、全球清算对手方协会（CCP12）等机构运营，推动更多国际金融组织、外国央行代表处、国际金融行业协会及新型多边金融组织落户上海，更好促进国际金融合作。

  12．加强金融基础设施体系建设。支持人民币跨境支付系统（CIPS）建设，助力丰富CIPS系统功能，拓展系统参与机构。支持上海清算所开展大宗商品清算通业务，为合规大宗商品现货服务平台开展境内和跨境交易提供以人民币为主的多币种清算和结算服务。支持中央结算公司上海总部进一步夯实人民币债券跨境发行、跨境结算、金融估值等核心功能平台作用。推进在沪债券市场基础设施互联互通。不断完善证券登记结算体系与基础制度建设，强化信息技术在登记结算领域的运用。支持中国银联与境内外主要清算机构、支付服务机构开展合作，提升跨境支付便利性。支持建设国家级大型场内贵金属储备仓库。推进信托综合登记体系建设，建立信托受益权交易流转机制。

  （三）扩大金融高水平开放，强化全球资源配置功能

  全面落实中央支持浦东新区高水平改革开放部署，不断强化金融开放枢纽门户功能，推进人民币可自由使用和资本项目可兑换先行先试，发展人民币离岸交易、跨境贸易结算和海外融资服务，完善跨境金融管理制度。

  13．推进自贸试验区及临港新片区金融开放先行先试。创新面向国际的人民币金融产品，扩大境外人民币境内投资金融产品范围，促进人民币资金跨境双向流动。在临港新片区开展外汇管理高水平开放试点。以服务实体经济和更高水平贸易投资自由化便利化为出发点，支持金融市场、金融机构等围绕离岸经贸业务提供金融服务，在风险可控前提下，发展人民币离岸交易。依托临港新片区国际数据港建设，探索开展金融数据安全有序流动试点。

  14.提升人民币金融资产配置中心能级。配合国家金融管理部门进一步扩大金融市场开放，便利全球投资者在上海开展跨境投融资活动。推动设立国际金融资产交易平台。加快推进包括银行间与交易所债券市场在内的中国债券市场统一对外开放，进一步便利合格境外投资者参与中国债券市场。推进期货市场扩大开放，为持有境内人民币资产的境外投资者提供更加便利的风险对冲支持。扩大“熊猫债”发行规模。支持境内发行人直接面向国际市场发行“玉兰债”。推动人民币债券等成为国际市场认可的合格担保品，搭建人民币债券等担保品跨境互认渠道。

  15．扩大金融业对外开放示范效应。鼓励符合条件的外资来沪设立或参股证券、基金、期货、人身险公司、商业银行理财子公司、保险资产管理公司、养老金管理公司、信用评级机构等。支持外资金融机构扩大业务范围，按照内外资一致原则，开展业务经营。支持更多外资银行申请证券投资基金托管资格，获得银行间债券市场承销商资格等。支持外资机构申请基金投顾资格。

  16．推进人民币可自由使用和资本项目可兑换先行先试。支持大宗商品贸易、对外工程承包、跨境电子商务等领域使用人民币计价结算，提升人民币在经常项目和直接投资中的收付比例。提升经常项目可兑换便利性，进一步促进跨境贸易投融资便利化。支持跨境人民币贸易融资转让服务平台发展。在国家金融管理部门指导下，率先探索资本项目可兑换的实施路径。完善本外币合一账户体系，实施更加便利的跨境资金管理制度。

  17．提升全球资产管理能力。丰富资产管理行业主体，集聚银行理财、保险资产管理、金融资产投资等机构及其专业子公司，支持证券、基金、信托、期货等机构及其专业子公司落户。重点发展基金登记、估值核算、基金评价、货币经纪、咨询资讯等服务机构，研究设立专业托管机构。加强资产管理产品和服务创新，加大权益类产品发行力度，丰富固定收益产品种类。在中证张江自主创新50指数基础上推出ETF产品。加强管理人中管理人（MOM）、基金中基金（FOF）等产品研发。支持扩大基金投资顾问试点资格，推动资产管理机构参与基本养老保险基金、企业年金、职业年金管理。深化私募基金跨境投资试点，推动参与合格境外有限合伙人（QFLP）试点的外资机构管理境内人民币基金，鼓励符合条件的内资机构参与QFLP试点，支持境外知名资产管理机构和符合条件的境内机构申请合格境内有限合伙人（QDLP）试点资质。

  18．加强“一带一路”金融合作。深化“一带一路”沿线国家和地区金融市场间的股权和业务合作，推动金融基础设施跨境互联互通。支持“一带一路”沿线国家和地区的政府、企业、金融机构来沪发行债券等金融产品。吸引“一带一路”沿线国家和地区金融机构来沪设立法人或分支机构。支持新开发银行与“一带一路”沿线国家和地区加大投融资领域的战略合作。引导中资金融机构为企业“走出去”提供综合化跨境金融服务。把握《区域全面经济伙伴关系协定》（RCEP）签署重要契机，优化跨境支付清算等金融服务，支持人民币跨境使用，加强与RCEP成员之间金融交流合作。

  19．建设国际再保险中心。积极发展国际再保险市场，提高再保险市场创新、承保能力及服务水平。支持上海保险交易所加快建设立足上海、服务全国、辐射全球的数字化再保险登记清结算平台和公司间数据交互标准。发展全球保单分入业务，增强上海再保险市场承接全球风险的能力。丰富再保险机构主体类型，吸引境内保险集团、保险公司和再保险公司在上海设立再保险法人机构或再保险功能性机构，支持境外再保险公司在上海设立机构，鼓励大型企业在上海设立自保公司。

  20．深化与其他国际金融中心城市及港澳台地区交流合作。积极参与全球金融治理，完善上海与其他国际金融中心的合作机制。发展上海与港澳台地区在金融领域的互补、互助、互动关系。支持金融领域国际性会议在沪举办，将“陆家嘴论坛”打造成为全球最具影响力的金融高端论坛之一。鼓励科研院所、高等院校与海外金融研究机构扩大交流，推进金融研究、人才培养等项目合作。

  （四）加快金融数字化转型，提升金融科技全球竞争力

  依托人工智能、大数据、云计算、区块链、5G等前沿技术，推动金融与科技联动发展。加强金融科技场景应用，促进金融科技产业集聚，探索金融科技监管模式创新，营造良好金融科技发展环境。

  21．加强金融科技研发应用。加大金融科技关键技术研发力度，提升对金融产品、金融服务、金融监管创新的支撑能力。推动在浦东设立国家级金融科技研究机构。提升金融科技应用水平，稳步推进数字人民币应用试点，丰富数字人民币应用场景。推进金融科技在金融市场交易、支付结算服务、智慧银行建设、智能投资管理服务、保险产品创新等领域应用。加快金融机构数字化转型。推动形成一批技术和业务创新的“上海标准”，为全球金融科技发展贡献“上海力量”。

  22．促进金融科技产业集聚。吸引和培育国际领先的金融科技企业，支持人民银行在沪设立金融科技子公司，推动符合条件的金融机构、大型科技企业在沪设立金融科技公司、金融科技研发中心、开放式创新平台等。发挥产业园区及产业基金等引导作用，鼓励各产业园区或载体制定特色支持政策，吸引金融科技企业、创业者或行业联盟等机构和主体入驻。支持政府引导基金撬动更多社会资本投向技术实力强、发展前景好、经营运作规范的金融科技企业。推动金融科技行业组织发展，支持上海金融科技产业联盟、智能投研技术联盟等行业组织在产业生态链中发挥重要作用，推动产、学、研、用等融合发展。

  23．探索金融科技监管模式创新。有序推进金融科技创新监管试点，探索更具包容、审慎、专业的新型监管方式。开展资本市场金融科技创新试点。开展提高支付结算监管能力试点。完善金融科技监管协同机制，加强在沪金融管理部门和地方金融管理部门之间的合作，拓展金融科技监管沟通渠道。提升区域监管科技水平，推动长三角区域协作常态化、制度化。建立完善金融科技风险防范机制，坚持守正创新，加强金融信息安全保护，充分评估新技术与业务融合的潜在风险，推动金融机构完善风险防范机制。

  24．营造金融科技发展环境。推动数据资源共享开放，在充分保障数据安全的前提下，推动跨领域、跨行业的数据融合与协同创新，依法有序丰富金融科技数据资源。推动金融科技生态系统构建，鼓励金融机构和科技企业联合设立金融科技领域的创新研发中心、重点实验室、联合实验室、孵化器等，打造集群式、蜂巢式的金融科技创新生态体系。举办全球金融科技峰会，提升上海金融科技中心影响力。培养引进金融科技高端人才，加大对金融科技人才的支持力度。

  （五）发展绿色金融，推动绿色低碳可持续发展

  牢固树立绿色发展理念，全力支持国家碳达峰、碳中和目标实现，充分依托上海金融市场齐备、金融开放程度较高、金融机构和人才集聚等优势，鼓励绿色金融产品创新，激发绿色金融市场活力，完善绿色金融支持政策，率先探索绿色金融发展有效途径。

  25.依托市场优势支持绿色低碳发展。加大对节能环保、清洁生产、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的融资支持力度。配合国家金融管理等有关部门，支持符合条件的绿色企业上市融资和再融资。支持符合条件的机构发行绿色债券，通过专业化的担保和增信机制降低绿色债券融资成本。推动完善绿色债券规则体系，支持开展绿色债券信用评级工作。鼓励金融机构在产品发行、企业上市、评估评级等方面践行环境、社会和治理（ESG）理念，主动开展ESG信息披露。支持全国碳排放权交易市场建设，探索发展碳金融市场，将上海打造成具有国际影响力的碳定价中心。

  26.丰富绿色金融创新产品。鼓励商业银行大力发展绿色信贷，推动绿色信贷资产证券化。丰富绿色债券指数、绿色股票指数，鼓励金融机构以绿色指数为基础开发公募、私募基金等绿色金融产品。鼓励社会资本按照市场化原则设立节能环保产业投资基金。发展绿色保险，发挥保险费率调节机制作用。支持绿色租赁、绿色信托等创新产品发展。探索发展碳金融产品，支持推出碳远期、碳互换、碳基金、碳租赁等金融创新。引导金融机构优化业务结构，增加绿色金融资产配置。鼓励金融机构积极参与碳普惠行动，开发基于碳普惠的创新产品，引导形成绿色生产生活方式。

  27.支持绿色金融专业服务机构发展。充分发挥国家绿色发展基金的引导作用，聚焦长江经济带沿线环境保护、污染防治、能源资源节约利用等绿色发展重点领域，发挥好示范带动作用。鼓励金融机构设立专门开展绿色金融业务的分支机构、营业部、事业部等，建立健全绿色金融组织架构、绩效考核、激励约束和内控制度。聚焦全球绿色技术发展，开展绿色项目、绿色技术评估，促进金融资源与绿色低碳可持续发展紧密结合。支持新开发银行等机构在绿色金融国际合作中发挥积极作用。

  28.探索气候投融资试点。支持金融机构开展气候投融资业务。支持在气候投融资中通过多种形式有效拉动和撬动社会资本，引导和鼓励民间资本与外资进入气候投融资领域。支持符合条件的气候友好型企业通过资本市场进行融资。研究设立长三角气候投融资项目库、长三角气候投融资基金等。

  29.优化绿色金融支持政策。申建绿色金融改革创新试验区。配合国家金融管理部门构建绿色金融标准体系，完善绿色金融业绩评价、考核等政策措施。鼓励金融机构探索建立绿色投资评估标准和体系，开展环境效益评估及后续绿色投资管理。支持绿色项目库、绿色金融信息系统等建设，依法合规为金融机构、相关企业、认证和评级机构、金融管理部门等提供支持与服务。

  （六）创新人才发展体制机制，厚积国际金融人才高地新势能

  尊重人才成长规律，着力集聚和培养行业领军人才和青年人才，以人才发展体制机制创新为动力，提升金融人才制度优势，营造更加适合金融人才创新创业的环境。

  30．优化金融人才集聚机制。坚持市场主导，发挥用人单位主体作用和人力资源中介机构专业优势，搭建综合开放的金融人才引进平台，支持在沪各类金融机构引进优秀金融人才。更好发挥上海金融人才开发计划的示范效应。充分发挥上海人才政策在吸引人才方面的关键作用。支持金融机构以兼职、顾问、合作等方式柔性引进和使用高端金融人才。

  31．完善金融人才评价机制。综合运用政府评价、用人单位评价、行业组织评价、人力资源机构评价，提升金融人才评价的科学化、市场化水平。优化上海金融人才选拔体系，突出品德评价，强调服务经济社会发展的金融工作本源。进一步发挥用人单位、行业组织人才评价主体作用，支持专业机构探索开展上海金融行业职业能力水平认证。

  32．创新金融人才培养成长机制。加强对金融人才的政治引领，以金融报国理念感召人才。进一步发挥好上海金融人才实践基地、培训基地的人才培养项目功能。推动在沪高校主动适应上海金融紧缺人才培养需求，支持金融机构与高校建立人才联合培养机制。充分发挥金融行业协会专业优势开展金融人才培训交流。推动金融机构与本市机关企事业单位之间的干部人才双向交流任职挂职。鼓励金融人才参加国际国内公认的职业能力水平认证。

  33．健全金融人才服务保障机制。推动本市各项人才政策在金融系统落地落实。推进本市人才政策“一网查询”、人才办事“一网通办”、人才服务“一码集成”在金融系统中的应用。进一步统筹市、区两级人才服务资源，共同为符合条件的金融人才提供落户、居住等便利性服务。

  （七）构建与金融开放创新相适应的风险管理体系，有效防范化解金融风险

  加强金融监管协同，不断提高金融风险识别、预警和处置能力，有序有力推动重点领域风险化解，积极探索建立与上海国际金融中心建设和超大城市精细化管理相适应的金融风险防控体系，坚决守住不发生区域性系统性金融风险底线。

  34．巩固金融风险管理与压力测试中心地位。支持建设覆盖全金融市场的交易报告库，提升金融市场监测分析水平，维护金融市场稳定。配合国家金融管理部门建立健全跨境资金流动监测预警、宏观审慎评估和协调联动体系。加强金融创新风险评估和压力测试，提升金融风险管理水平。加强监管科技运用，探索基于大数据、人工智能、区块链等技术的科技监管和智能监管。

  35．完善金融风险防范化解机制。加强与国家金融管理部门协作，进一步发挥好国务院金融委办公室地方协调机制（上海市）、上海市金融稳定协调联席会议制度等作用。健全金融风险预防、预警、处置、问责制度体系，落实金融机构主体责任、地方政府属地责任以及金融管理部门监管责任，对违法违规行为零容忍，增强金融风险防范化解工作合力。

  36．加强金融风险监测预警。完善金融风险监测指标体系，加强对风险的前瞻性研究和及时研判。充分利用城市运行“一网统管”等平台，前移风险管理端口，健全金融风险监测预警协作机制。建设集信息归集、行业统计、风险监测预警等功能为一体的地方金融监管信息平台，提升地方金融监管的法治化、专业化、科技化水平。

  37．依法稳妥处置金融风险。进一步完善处置金融突发事件应急预案，依法稳妥处置金融风险。坚持分类施策，综合运用市场、司法、行政及行业自律管理等手段，妥善化解风险。防范和打击非法金融活动，健全齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局。探索地方金融组织分类监管，促进优胜劣汰，妥善处置风险隐患。

  38．加强行业自律组织建设。提升行业自律合规管理水平。研究引进国际成熟规则和惯例，提高自律组织服务会员的能力。加强行业自律宣传，增强金融机构和金融从业人员的自律合规意识。完善金融业各领域自律组织职能，充分发挥上海金融业联合会和各类金融行业协会在自律规范、服务会员、反映诉求、搭建平台、引领发展等方面的积极作用。

  39．加强金融消费者权益保护。健全金融消费者权益保护制度，加强多元化金融纠纷化解机制建设。持续深入开展金融风险警示宣传教育，引导树立“卖者尽责，买者自负”的金融消费观念。持续规范各类市场主体金融营销宣传行为。建设常态化金融知识普及教育阵地，创新金融消费者宣传教育模式，开发更多与数字时代和人口结构变化相适应的金融教育工具。

  （八）优化金融营商环境，营造更加良好的金融生态

  加强上海金融法治建设，健全社会信用体系，优化区域金融功能布局，使上海金融营商环境水平继续保持全国领先，加快实现与国际接轨。

  40．提升金融法治水平。进一步发挥上海金融法院等职能和示范作用，扩大示范判决应用范围，提高案件审理的专业化水平，增强案件审判的国际公信力和影响力。探索在上海国际经济贸易仲裁委员会、上海金融仲裁院等更多适用国际通行的金融仲裁规则。探索实践证券代表人诉讼、全国性证券期货纠纷调解等制度创新，建设法治诚信资本市场的示范区。依据全国人大常委会授权，根据浦东改革创新实践需要，遵循宪法规定以及法律和行政法规基本原则，制定浦东新区法规，为上海对接国际高标准的金融规则体系开展立法探索。支持中国金融法治研究院发展。加强对司法、执法人员的金融专业知识培训，提高金融司法和执法水平。

  41．健全社会信用体系。充分发挥人民银行征信中心和上海市公共信用信息平台作用，促进公共信用信息和金融信息的共享。培育具有国际竞争力的企业、个人征信机构和信用评级机构。支持人民银行征信中心实现长三角企业和个人金融借贷信息全覆盖。支持本市小额贷款、融资担保、融资租赁、商业保理等符合条件的地方金融组织接入人民银行征信系统。

  42. 提高公共服务水平。充分利用“一网通办”平台，推动线下和线上政务服务融合，整合公共数据资源，提升政府服务效率。全面深化“放管服”改革，为地方金融组织设立、变更等提供高效便利服务。配合做好在全国实施动产和权利担保统一登记工作，提高市场主体融资便利度和可获得性。

  43．促进专业服务业发展。支持会计审计、法律服务、资产评估、投资咨询、资讯服务等专业服务机构规范发展。引进国际知名专业服务机构，提升行业服务水平。着力培育具有国际竞争力的金融信息服务商，提升金融信息服务能力。推进国际金融中心智库体系建设，提高智库国际影响力。

  44．优化金融空间布局。加快陆家嘴—外滩—北外滩金融要素集聚，提升服务能级。巩固和提升陆家嘴金融城核心功能区地位，构建适应国际金融中心发展趋势的竞争优势。支持外滩金融集聚带南北延伸和纵深拓展，不断提升金融集聚区的标识度和影响力。增强北外滩金融功能，提高金融集聚度和资源配置能力。支持滴水湖金融湾建设，发挥临港新片区促进在岸与离岸金融统筹发展的作用。支持虹桥国际开放枢纽优化贸易金融等服务。支持各区结合自身区位优势和产业基础发展特色金融。

  四、保障措施

  （一）发挥国家层面统筹协调推进机制作用

  在党中央、国务院领导下，在国务院金融稳定发展委员会和国家金融管理等有关部门的指导和支持下，推进重大金融改革创新试点和项目实施，深化上海国际金融中心建设。

  （二）加强对金融工作的组织领导

  健全党领导金融工作的体制机制，全面加强金融系统党的建设，完善定期研究推进上海国际金融中心建设等重大战略问题的工作机制，强化金融服务实体经济意识，建设政治过硬、作风优良、业务精通的高素质金融干部人才队伍。

  （三）完善地方层面推进落实工作机制

  依托上海市推进上海国际金融中心建设领导小组，不断提升市、区各有关部门建设上海国际金融中心的工作合力，定期召开领导小组工作会议，研究推动“十四五”规划重大事项落地落实。实行跟踪问效，建立信息通报制度，定期报送实施进展情况，确保政策实施效果。